OPUS PROSPERITY · INVESTICE

Architektura moderního bohatství

Synergie mezinárodních nemovitostí a kapitálových trhů.

Úspěšné budování, ochrana a mezigenerační předávání majetku v dnešním nepředvídatelném ekonomickém prostředí nevyžaduje pouze odvahu, ale především precizní strategii. V OPUS Prosperity odmítáme zjednodušené poučky, které nutí investory volit pouze nemovitosti, nebo pouze akcie. Naším standardem je holistický wealth management.

Díky hluboké expertíze a certifikaci pro obchodování na kapitálovém trhu v plném rozsahu (dle § 3 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu) disponujeme analytickým aparátem k tomu, abychom Vaše portfolio navrhli jako výnosný celek. Propojujeme robustní svět hmotných aktiv se sofistikovanou dynamikou globálních finančních trhů.

Synergie dvou světů

Proč ti nejúspěšnější investoři kombinují oba světy?

Představte si své portfolio jako zaoceánskou loď.

⚓

Nemovitosti jako trup a kotva

Zahraniční nemovitosti v tvrdé měně tvoří trup a kotvu. Poskytují masivní stabilitu, odolávají inflačním bouřím a generují pravidelný pasivní příjem, který není závislý na náladách burzy.

⛵

Kapitálové trhy jako plachty a motor

Kapitálové trhy (akcie, ETF, fondy) naproti tomu fungují jako plachty a motor. Dodávají portfoliu potřebnou dynamiku, flexibilitu, globální přesah a co je nejdůležitější – okamžitou likviditu.

Pro koho je tento přístup

Strategie podle profilu investora

Tento přístup je navržen tak, aby vyhovoval každému profilu:

Pro začínající investory

Nabízíme srozumitelnou cestu, jak bezpečně začít s diverzifikací. Část prostředků chráníme v hmatatelných cihlách, zatímco menší, pravidelné úložky necháváme pracovat na globálních trzích prostřednictvím pečlivě spravovaných fondů.

Pro zkušené investory a HNWI

Poskytujeme institucionální úroveň diverzifikace. Optimalizujeme Vaše cash-flow tak, aby výnosy ze zahraničních realitních aktiv plynule napájely Vaše likvidní portfolio cenných papírů, čímž maximalizujeme efekt složeného úročení s přísným ohledem na daňovou výhodnost.

Modelové příklady strategické alokace aktiv
Fondy, akcie a ETF

Pro koho jsou investice do fondů a akcií vhodné?

Kapitálové trhy představují ideální nástroj pro investory, kteří hledají:

Vysokou likviditu

Možnost přeměnit svá aktiva zpět na hotovost v řádu dnů.

Širokou diverzifikaci s nižším vstupním kapitálem

Možnost participovat na růstu největších globálních společností bez nutnosti obrovských jednorázových vkladů.

Dlouhodobý složený úrok

Strategické zhodnocování prostřednictvím reinvestice dividend (akumulační strategie) s využitím časového testu pro daňové osvobození v ČR (tzv. 3letý časový test pro cenné papíry).

Strategie synergie

Kdy kombinovat fondy s nemovitostmi?

Zatímco zahraniční nemovitosti v tvrdé měně plní roli stabilizátoru, kotvy portfolia a generátoru pravidelného pasivního příjmu (cash-flow), kapitálové trhy dodávají portfoliu dynamiku a likviditu.

Nejúspěšnější investiční strategie našich klientů spočívají v diverzifikaci: část volného kapitálu je alokována do mezinárodních realitních projektů pro zajištění hmotného majetku a ochrany před lokální inflací, zatímco likvidní rezervy a pravidelné měsíční přebytky jsou systematicky investovány do široce diverzifikovaných akciových či dluhopisových fondů.

Audit a řízení rizik

Hloubkový audit a řízení rizik: Nemovitosti vs. Kapitálové trhy

Naše investiční teze nevychází z emocí, ale z tvrdých dat a platné legislativy. Zde je transparentní srovnání parametrů pro investory z České republiky:

1. Ekonomický audit: Volatilita, Inflace a Likvidita

  • Ochrana proti inflaci (Hedging): Reálná aktiva, jako jsou mezinárodní nemovitosti, představují historicky nejúčinnější zajištění proti inflaci. Cena aktiva i hodnota komerčního nájemného mají tendenci růst v korelaci s inflačními tlaky. Kapitálové trhy sice inflaci v dlouhodobém horizontu překonávají, avšak v obdobích makroekonomických šoků (např. stagflace) mohou vykazovat zvýšenou volatilitu.
  • Profil likvidity (Cash-flow management): Zlatým pravidlem bezpečnosti je přístup k hotovosti. Zatímco kvalitní akciové portfolio či ETF lze na burze zpeněžit v řádu dnů (vypořádání T+2), nemovitost je z podstaty věci nelikvidní aktivum. Jejich synergická kombinace zajišťuje, že nikdy nebudete nuceni prodávat svá hmotná aktiva pod cenou jen kvůli náhlé potřebě hotovosti.

2. Právně-daňový rámec: Maximalizace čistého výnosu (Daňová rezidence ČR)

  • Cenné papíry (Akcie, ETF, Fondy): Česká legislativa nabízí jedno z nejlepších prostředí pro investory do cenných papírů. Dle § 4 odst. 1 písm. w) Zákona č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů (ZDP), platí tzv. tříletý časový test. Pokud cenný papír držíte nepřetržitě déle než 3 roky, je veškerý příjem z jeho prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Případně lze využít hodnotové osvobození pro prodeje do 100 000 Kč v jednom zdaňovacím období (§ 4 odst. 1 písm. v) ZDP).
  • Mezinárodní nemovitosti: V případě nemovitostí v ČR činí časový test pro osvobození od daně při prodeji 10 let. Skutečná síla našich mezinárodních projektů (např. v Dubaji či Ománu) však spočívá ve využití mezinárodních smluv o zamezení dvojího zdanění (SZDZ). V mnoha těchto jurisdikcích je daň z nemovitosti, daň z kapitálových výnosů i daň z příjmu nulová, přičemž v ČR se dle příslušné smlouvy uplatní např. metoda vynětí. Výsledkem je maximální retence Vašeho zisku.
Audit a řízení rizik: Nemovitosti vs. Kapitálové trhy
Srovnávací matice

Komplementární role v portfoliu

Parametr alokaceGlobální kapitálové trhy (ETF, Akcie, Fondy)Mezinárodní nemovitosti (Přímé vlastnictví)
Strategická roleRůst kapitálu, sektorová diverzifikace, likvidní rezervaHmotné zajištění v tvrdé měně, pravidelný pasivní příjem
Míra likvidityMaximální (zpeněžení v řádu 2–3 pracovních dnů)Omezená (proces prodeje trvá obvykle týdny až měsíce)
Odezva na tržní cyklyOkamžitá (denní přeceňování, vysoká transparentnost)Zpožděná (nízká volatilita, imunita vůči panice na trzích)
Fiskální benefit (ČR)Plné daňové osvobození zisku při prodeji po 3 letechOsvobození po 10 letech (ČR) / Daňové štíty (Zahraničí)
Zdroje výnosuKapitálový růst hodnoty aktiva + Vyplácené dividendyRůst tržní hodnoty projektu + Měsíční úhrady z pronájmu
Privátní konzultace

Proměňte teorii ve výsledky. Spojme se.

Každý investor je jedinečný a neexistuje univerzální šablona. Vaše cíle, rodinná situace, aktuální výše kapitálu a tolerance k riziku vyžadují osobní přístup.

V OPUS Prosperity nefungujeme jako prodejci produktů, ale jako architekti Vaší finanční budoucnosti. Provedeme komplexní audit Vašich cílů, navrhneme optimální poměr mezi reálnými aktivy a kapitálovými trhy a postaráme se o bezchybné provedení Vaší investiční strategie.

Díky našemu zázemí Vás napřímo propojíme s nejlepšími z oboru – od prověřených českých i mezinárodních developerů a právníků zajišťujících bezpečný převod nemovitostí, až po špičkové licencované portfolio manažery a instituce pro Vaše investice na kapitálových trzích.

SJEDNAT PRIVÁTNÍ STRATEGICKOU KONZULTACI
Otevřená architektura

Naše síť institucionálních partnerů

V OPUS Prosperity věříme v otevřenou architekturu. To znamená, že nejsme vázáni na produkty jediné banky nebo jedné investiční společnosti. Naším cílem je stát na straně klienta a ve spolupráci s licencovanými specialisty vybírat z trhu přesně ty nástroje, které nejlépe doplní Vaše nemovitostní portfolio.

V rámci České republiky zprostředkováváme přístup k řešením, fondům a nástrojům předních finančních institucí a platforem.

V ČR spolupracujeme například s těmito společnostmi: Amundi Investment Solutions, Conseq, Cyrrus, Czech Asset Investments, Efekta, Atlantik Skupina J and T, Atris, Avant, Codya, Ekka Gold, Generali Investments, Ibisingold, Investika, KK Investment Partners, Uniqa, WOOD Retail Investments, ČSOB Leasing, Raiffeisen Leasing a další.

Investice postavené na datech, chráněné v pevných aktivech
Amundi Investment Solutions Conseq Cyrrus Czech Asset Investments Efekta Atlantik Skupina J and T Atris Avant Codya Ekka Gold Generali Investments Ibisingold Investika KK Investment Partners Uniqa WOOD Retail Investments ČSOB Leasing Raiffeisen Leasing

Důležité upozornění pro investory:

Výše uvedený výčet institucí představuje ukázku naší široké partnerské sítě a rozsahu dostupných tržních řešení. Společnost OPUS Prosperity nepropaguje a nedoporučuje konkrétní fond plošně. Výběr konkrétního produktu, fondu či investičního nástroje je vždy předmětem hloubkové analýzy Vašeho rizikového profilu a podléhá individuálnímu posouzení zprostředkovanému výhradně licencovaným a ČNB regulovaným investičním poradcem, se kterým Vás za tímto účelem propojíme.

Modelové alokace

Modelové příklady strategické alokace aktiv

Níže uvedené příklady slouží jako ilustrace toho, jak v OPUS Prosperity uvažujeme o architektuře portfolia. Konkrétní rozložení je vždy výsledkem individuálního auditu.

Modelové příklady strategické alokace aktiv

Model A: „Růst a Zajištění“

Pro kapitál cca 3 000 000 – 5 000 000 CZK

Tato strategie je ideální pro investory, kteří chtějí ukotvit část majetku v tvrdé měně a zároveň participovat na růstu globálních firem.

60 % Zahraniční nemovitost (např. Severní Kypr / Gruzie): Využití bezúročného splátkového kalendáře od developera. Aktivum generuje kapitálový růst již během výstavby (off-plan) a následně stabilní yield v cizí měně (GBP/USD).
30 % Globální akciové fondy / ETF: Likvidní složka portfolia. Široce diverzifikované investice do největších světových společností pro dlouhodobé zhodnocení a ochranu peněz před inflací s využitím 3letého daňového osvobození.
10 % Likvidní rezerva: Fondy peněžního trhu nebo spořicí účty pro okamžitý přístup k hotovosti v případě nenadálých příležitostí.

Model B: „Vyvážený Rentiér“

Pro kapitál cca 10 000 000 – 15 000 000 CZK

Cílem je generování maximálního pasivního příjmu (cash-flow) s vysokým důrazem na ochranu již nabytého bohatství.

50 % Prémiové nemovitosti (např. Dubaj / Omán): Hotové a pronajaté nemovitosti v oblastech s 0% daní, které generují stabilní čistý výnos (např. 6–8 % p.a. v USD).
30 % Dividendové fondy a dluhopisy (FKI): Investice do stabilních sektorů a korporátních dluhopisů, které poskytují pravidelnou výplatu výnosů a tlumí volatilitu na akciových trzích.
10 % Zlato a alternativní aktiva: Fyzické investiční zlato jako ultimátní deflační pojistka a ochrana proti geopolitickým rizikům.
10 % Globální akcie: Pro udržení dlouhodobého růstového potenciálu portfolia.

Model C: „Synergický Cash-flow systém“

Průtoková strategie

Ukázka toho, jak aktiva pracují společně:

  1. Základna: Klient vlastní nemovitost v Ománu, která po odečtení poplatků za správu generuje čistý měsíční nájem ve výši např. 35 000 CZK (v přepočtu z OMR/USD).
  2. Akcelerace (Složené úročení): Tento pravidelný měsíční příjem není spotřebován, ale je prostřednictvím trvalého příkazu automaticky reinvestován do akciových podílových fondů.
  3. Výsledek: Nemovitost platí sama o sobě budování dalšího, vysoce likvidního majetku. Riziko je minimalizováno průměrováním ceny při pravidelných měsíčních nákupech fondů.
Další krok

Sjednat privátní strategickou konzultaci

Diskrétní a odborné posouzení Vašeho investičního potenciálu.

SJEDNAT PRIVÁTNÍ STRATEGICKOU KONZULTACI

Právní upozornění a vyloučení odpovědnosti (Regulatory Disclaimer)

Veškeré informace, analýzy a srovnání uvedené na této webové platformě mají výlučně informativní, analytický a edukační charakter. V žádném případě nepředstavují osobní investiční poradenství, investiční doporučení, nabídku ani výzvu k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů. OPUS Prosperity působí jako analytičtí konzultanti a zprostředkovatelé obchodních příležitostí. Pro samotnou realizaci specifických pokynů a správu portfolií na kapitálových trzích je nutné spolupracovat výhradně s licencovanými, regulovanými a k tomu oprávněnými subjekty (obchodníky s cennými papíry a investičními společnostmi pod dohledem ČNB či obdobných zahraničních regulátorů), se kterými klienta v případě zájmu propojí. Upozorňujeme, že investování na finančních i realitních trzích zahrnuje rizika; hodnota investice může kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Historické výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem výnosů budoucích. Daňový a právní režim se řídí individuálními poměry každého investora a může podléhat legislativním změnám. Před učiněním jakéhokoliv investičního rozhodnutí důrazně doporučujeme konzultaci s certifikovaným daňovým poradcem či licencovaným investičním specialistou. Rádi Vás s nimi propojíme.